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中国将把反洗钱反恐融资要求纳入银行监管规则

中国新闻社,北京,2月21日(记者王恩波)中国进一步收紧了银行业反洗钱和反恐融资的“围栏”。中国银行业监督管理委员会21日发表声明称,它将逐步将反洗钱和反恐融资监管要求纳入银行监管规则。

资料图:银行工作人员清点货币。中新社记者 张云 摄 中国将把反洗钱反恐融资要求纳入银行监管规则 华宇注册登录 数据图:银行职员统计货币。中国新闻社记者张云摄影 反洗钱和反恐融资是推进国家治理体系现代化和治理能力,维护经济社会安全稳定的重要保障。银监会通过双边监管磋商,部际联席会议等机制,一直在推动完善反洗钱法律体系框架,推动反洗钱体系建设。

银监会相关部门负责人表示,此次发布的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》主要从两个方面制定了市场准入的反洗钱规则。

一方面,为了防止犯罪分子通过组织创建进行洗钱和恐怖主义融资活动,需要对股东,董事和高级管理人员进行刑事背景调查,并审查资金来源的合法性。参与;组织可以有效实施反洗钱制度,提出银行业金融机构反洗钱内部控制要求,要求提出董事和高级管理人员的反洗钱知识能力。

《办法》同时,强调银行业金融机构应按照基于风险的原则,将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面的风险管理体系;建立健全的反洗钱和反恐融资内部控制制度;有效地执行客户身份识别,客户身份数据和交易记录保存,以及反洗钱和反恐融资义务,如大型交易和可疑交易报告。

该负责人表示,此举为银行业监督管理委员会做好银行业反洗钱监管工作奠定了制度基础,构建了银行业反洗钱监管工作的总体框架。未来,政府还将加强日常合规监管,监督和引导银行业金融机构建立完善的反洗钱和反恐融资内部控制合规体系。 (完)